SaveSaveSaveSave ← Όλοι οι οδηγοί
Ελληνικά

Οδηγός · Κίνδυνος διευθύνσεων · · Stefan Tsezarov

Η διεύθυνση που δεν μπορείς να πληρώσεις

Ένα πορτοφόλι υπό κυρώσεις μοιάζει με κάθε άλλο πορτοφόλι. Το blockchain θα του στείλει χρήματα χωρίς δισταγμό. Ο νόμος μπορεί να το βλέπει πολύ διαφορετικά.

Δεν εμφανίζεται καμία προειδοποίηση. Καμία οθόνη δεν κοκκινίζει. Στις περισσότερες περιπτώσεις η συναλλαγή επιβεβαιώνεται όπως κάθε άλλη.

Ένα blockchain μπορεί να στείλει χρήματα σχεδόν οπουδήποτε. Το δίκαιο των κυρώσεων αποφασίζει πού επιτρέπεται σε ορισμένους ανθρώπους να τα στέλνουν.

Αυτός ο οδηγός εξηγεί τι είναι μια διεύθυνση υπό κυρώσεις, πώς συνηθισμένοι άνθρωποι μπορεί να καταλήξουν να αγγίξουν μία χωρίς να το θέλουν, και τι μπορεί — και τι δεν μπορεί — να σου πει ένας έλεγχος διεύθυνσης. Είναι γενική πληροφόρηση, όχι νομική συμβουλή.

01Τι σημαίνει «υπό κυρώσεις»

Οι κυβερνήσεις τηρούν λίστες κυρώσεων με πρόσωπα, εταιρείες και οργανισμούς με τους οποίους μπορεί να απαγορεύεται στους ανθρώπους υπό τη δικαιοδοσία τους να συναλλάσσονται.

Η πιο γνωστή αμερικανική λίστα τηρείται από το Γραφείο Ελέγχου Ξένων Περιουσιακών Στοιχείων (OFAC) του υπουργείου Οικονομικών. Λέγεται Specially Designated Nationals and Blocked Persons list — συνήθως απλώς λίστα SDN.

Στις 28 Νοεμβρίου 2018 η OFAC έκανε κάτι νέο: δίπλα σε δύο ονόματα της λίστας SDN δημοσίευσε τις διευθύνσεις Bitcoin τους. Οι δύο άνδρες δεν κατηγορήθηκαν για την παραβίαση. Κατηγορήθηκαν ότι διαχειρίστηκαν τα χρήματα — ότι μετέτρεπαν σε ιρανικά ριάλ τα λύτρα από το ransomware SamSam, που είχε πλήξει νοσοκομεία, πανεπιστήμια και κρατικούς φορείς.

Από τότε οι διευθύνσεις κρυπτονομισμάτων μπορούν να εμφανίζονται απευθείας σε αρχεία κυρώσεων. Από αυτό προκύπτουν δύο πράγματα.

Μια διεύθυνση είναι αναγνωριστικό, όχι πρόσωπο. Όταν μια διεύθυνση εμφανίζεται σε λίστα κυρώσεων, βοηθά να ταυτοποιηθεί το πρόσωπο ή η οντότητα πίσω της. Σκέψου το λιγότερο ως «αυτό το πορτοφόλι είναι κακό» και περισσότερο ως «αυτό είναι ένα από τα αναγνωριστικά που συνδέονται με ένα κατονομασμένο μέρος». Η απαγόρευση αφορά τη συναλλαγή με εκείνο το μέρος. Η πληρωμή στη διεύθυνσή του είναι συναλλαγή μαζί του.

Οι κυρώσεις ισχύουν για πρόσωπα και οντότητες, όχι για blockchains. Ένα blockchain δεν έχει εθνικότητα. Οι νομικές σου υποχρεώσεις έχουν.

Οι αμερικανικές κυρώσεις, για παράδειγμα, ισχύουν γενικά για Αμερικανούς πολίτες και μόνιμους κατοίκους όπου κι αν βρίσκονται, για πρόσωπα και οντότητες στις Ηνωμένες Πολιτείες, και για εταιρείες συσταθείσες στις ΗΠΑ και τα υποκαταστήματά τους στο εξωτερικό. Άλλες χώρες έχουν τα δικά τους καθεστώτα κυρώσεων. Μπορεί να επικαλύπτονται με τις αμερικανικές λίστες, αλλά δεν είναι ίδιες. Ποιοι κανόνες ισχύουν για σένα εξαρτάται από το ποιος είσαι, πού βρίσκεσαι και ποιο καθεστώς εμπλέκεται.

02Γιατί το blockchain δεν θα σε σταματήσει

Μια τράπεζα ελέγχει μια πληρωμή πριν φύγει. Υπάρχουν συστήματα ελέγχου κυρώσεων. Υπάρχουν ομάδες συμμόρφωσης. Υπάρχουν άνθρωποι που όλη τους η δουλειά είναι να σταματούν μια συναλλαγή που δεν πρέπει να περάσει.

Ένα blockchain δεν έχει τίποτα από αυτά ενσωματωμένο στην ίδια την πληρωμή. Ελέγχει αν η συναλλαγή ακολουθεί τους κανόνες του δικτύου — έγκυρη υπογραφή, επαρκές υπόλοιπο — και δεν ρωτά αν ο προορισμός εμφανίζεται σε λίστα κυρώσεων.

Επικόλλησε μια διεύθυνση. Πάτα αποστολή. Υπόγραψε τη συναλλαγή. Επιβεβαιώνεται όπως κάθε άλλη.

Δεν εμφανίζεται κανένας υπάλληλος κυρώσεων. Καμία νομική προειδοποίηση. Και συνήθως δεν υπάρχει κουμπί αναίρεσης.

Υπάρχει μία μερική εξαίρεση. Ορισμένοι εκδότες stablecoins μπορούν να μπλοκάρουν το δικό τους token σε διευθύνσεις που έχουν βάλει σε μαύρη λίστα· το συμβόλαιο USDC της Circle, για παράδειγμα, αρνείται μεταφορές προς ή από αυτές. Αυτή είναι απόφαση του εκδότη για το δικό του token, όχι το δίκτυο που ελέγχει την πληρωμή σου, και δεν καλύπτει το ETH ή τα περισσότερα άλλα tokens.

Οπότε ο σημαντικός έλεγχος πρέπει να γίνει αλλού: πριν στείλεις.

Το blockchain επαληθεύει τη συναλλαγή. Δεν αποφασίζει αν σου επιτρεπόταν να την κάνεις.

03Μπορείς να λάβεις από μία χωρίς να το ζητήσεις

Οποιοσδήποτε μπορεί να στείλει κρυπτονομίσματα σε μια δημόσια διεύθυνση. Δεν μπορείς να εμποδίσεις κάποιον να διαλέξει τη δική σου. Μπορεί να μην ζήτησες τη μεταφορά. Μπορεί να μην ξέρεις καν ποιος την έστειλε.

Στις 8 Αυγούστου 2022 η OFAC επέβαλε κυρώσεις στο Tornado Cash, μια υπηρεσία ανάμειξης που κάνει τα κρυπτονομίσματα πιο δύσκολο να ιχνηλατηθούν. Το υπουργείο Οικονομικών είπε ότι είχε χρησιμοποιηθεί για το ξέπλυμα περισσότερων από 7 δισεκατομμυρίων δολαρίων από το 2019, μεταξύ των οποίων πάνω από 455 εκατομμύρια που έκλεψε η Lazarus Group της Βόρειας Κορέας.

Την επόμενη μέρα κάποιος έστειλε μικρά ποσά ether από το Tornado Cash σε εκατοντάδες δημόσια πορτοφόλια, μεταξύ των οποίων πορτοφόλια ενός τηλεοπτικού παρουσιαστή, του διευθύνοντος συμβούλου ενός μεγάλου χρηματιστηρίου, μιας μάρκας αθλητικών ειδών και ενός ταμείου που συγκέντρωνε δωρεές για την Ουκρανία.

Δεν το είχαν ζητήσει. Δεν μπορούσαν να το αρνηθούν.

Ήταν κόλπο, αλλά έκανε ένα πραγματικό σημείο: το να είσαι εκτεθειμένος σε μια διεύθυνση δεν είναι το ίδιο με το να επιλέξεις να συναλλαχθείς μαζί της.

Αυτό δεν σημαίνει ότι μια εισερχόμενη μεταφορά μπορεί απλώς να αγνοηθεί. Τα χρηματιστήρια ελέγχουν από πού ήρθαν οι καταθέσεις. Αν τα κεφάλαια οδηγούν πίσω σε διεύθυνση της λίστας ή σε άλλη υψηλού κινδύνου, ένα χρηματιστήριο μπορεί να τα κρατήσει όσο ξεκαθαρίζει τις νομικές του υποχρεώσεις. Για μια αμερικανική επιχείρηση αυτό μπορεί να σημαίνει δέσμευση των κεφαλαίων και αναφορά τους στην OFAC.

Οπότε ναι, κάποιος άλλος μπορεί να δημιουργήσει το πρόβλημα. Εσύ μπορεί να είσαι αυτός που μένει με αυτό.

04Το «δεν ήξερα» δεν το κάνει νόμιμο

Αυτό είναι το κομμάτι που πολλοί δεν περιμένουν.

Η OFAC μπορεί να επιβάλλει αστικές κυρώσεις με βάση την αντικειμενική ευθύνη σε πρόσωπα που υπάγονται στην αμερικανική δικαιοδοσία. Με τα λόγια της ίδιας της OFAC, ένα πρόσωπο μπορεί να θεωρηθεί υπεύθυνο «even if such person did not know or have reason to know» (ακόμη κι αν δεν ήξερε ούτε είχε λόγο να ξέρει) ότι η συναλλαγή ήταν απαγορευμένη.

Οπότε η άγνοια δεν εμποδίζει μια συναλλαγή να είναι παράβαση. Αυτό που μπορεί να αλλάξει είναι τι θα ακολουθήσει.

Οι κατευθυντήριες γραμμές επιβολής της OFAC σταθμίζουν αν μια παράβαση ήταν εσκεμμένη ή απερίσκεπτη, τι ήξερε το πρόσωπο και τι έκανε μόλις το έμαθε. Η κατάληξη μπορεί να κυμαίνεται από καμία ενέργεια ή μια προειδοποιητική επιστολή μέχρι πρόστιμο. Οι ποινικές διώξεις απαιτούν εσκεμμένη συμπεριφορά.

Το «ράντισμα» από το Tornado Cash δείχνει πώς λειτουργεί αυτό. Έναν μήνα αργότερα, η OFAC είπε ότι οι κανόνες της εξακολουθούσαν τεχνικά να ισχύουν για εκείνες τις απρόσκλητες μεταφορές. Είπε επίσης ότι δεν θα έδινε προτεραιότητα στην επιβολή κατά Αμερικανών παραληπτών που τις ανέφεραν καθυστερημένα, εφόσον δεν υπήρχε άλλη σύνδεση με κυρώσεις. Καλύπτονται ακόμη από τους κανόνες, αλλά δεν αποτελούν προτεραιότητα επιβολής. Αυτή είναι η αντικειμενική ευθύνη στην πράξη.

Η επιβολή κατά συνηθισμένων ιδιωτών για μικρά ποσά είναι σπάνια, και αυτός ο οδηγός δεν υπονοεί το αντίθετο. Αλλά το μάθημα είναι απλό: η ώρα του ελέγχου είναι πριν από την πληρωμή. Μετά, το «δεν έλεγξα» και το «δεν ήξερα» μπορεί να σε αφήσουν με το ίδιο πρόβλημα.

05Οι λίστες αλλάζουν — και προς τις δύο κατευθύνσεις

Μια καταχώριση σε λίστα κυρώσεων δεν είναι απαραίτητα μόνιμη. Είναι νομικό καθεστώς, και τα νομικά καθεστώτα μπορούν να αλλάξουν. Το Tornado Cash είναι το πιο καθαρό παράδειγμα που υπάρχει.

ΠότεΤι συνέβη
8 Αυγούστου 2022Η OFAC επιβάλλει κυρώσεις στο Tornado Cash.
26 Νοεμβρίου 2024Ένα αμερικανικό ομοσπονδιακό εφετείο, το Fifth Circuit, κρίνει ότι τα αμετάβλητα έξυπνα συμβόλαια του Tornado Cash — κώδικας που δεν ανήκει σε κανέναν και κανείς δεν μπορεί να αλλάξει — δεν είναι «περιουσία» που ο νόμος περί κυρώσεων επιτρέπει στην OFAC να δεσμεύσει.
21 Μαρτίου 2025Το αμερικανικό υπουργείο Οικονομικών αφαιρεί το Tornado Cash από τη λίστα SDN.

Ίδιος κώδικας. Ίδιες διευθύνσεις. Τρεις διαφορετικές απαντήσεις, ανάλογα με τη μέρα που ρώτησες.

Γι' αυτό ένας έλεγχος κυρώσεων είναι πάντα στιγμιότυπο. Μια διεύθυνση που είναι καθαρή σήμερα μπορεί να καταχωριστεί αύριο. Μια που καταχωρίστηκε πέρσι μπορεί έκτοτε να έχει αφαιρεθεί.

Υπάρχει και δεύτερη καθυστέρηση. Οι βάσεις δεδομένων που διαβάζει ένας σαρωτής δεν ενημερώνονται την ίδια στιγμή με τις επίσημες λίστες, οπότε μπορεί να υπάρχει κενό ανάμεσα σε μια καταχώριση ή αφαίρεση και στο να την αποτυπώσει μια βάση. Η Τεχνική διαφάνεια περιγράφει την καθυστέρηση που έχει παρατηρηθεί στο oracle κυρώσεων που χρησιμοποιεί αυτός ο σαρωτής.

Ένας έλεγχος είναι τόσο επίκαιρος όσο τα δεδομένα πίσω του.

06Ορίστε μία

Αυτή η διεύθυνση είναι πραγματική. Στις 14 Απριλίου 2022 η OFAC την πρόσθεσε στην καταχώριση της Lazarus Group. Είναι η διεύθυνση που έλαβε τα κρυπτονομίσματα που κλάπηκαν από το Ronin Bridge, τη γέφυρα που συνδέει το παιχνίδι Axie Infinity με το Ethereum: αξίας άνω του μισού δισεκατομμυρίου δολαρίων. Είναι ακόμη στη λίστα σήμερα.

Πραγματική διεύθυνση της λίστας · μη στείλεις τίποτα σε αυτή

0x098B716B8Aaf21512996dC57EB0615e2383E2f96

Αντίγραψέ τη στον σαρωτή. Διάλεξε EVM, μετά Σάρωση πορτοφολιού, μετά Ethereum, και κάνε τον έλεγχο.

Όταν ελέγξαμε στις 21 Σεπτεμβρίου 2026, επέστρεψε FAIL, με το εύρημα «Σε λίστα κυρώσεων». Το αρχείο του παρόχου ασφαλείας για τη διεύθυνση φέρει σημαία κυρώσεων, και το ίδιο αρχείο τη σημαίνει για κλοπή. Το oracle κυρώσεων της Chainalysis, ξεχωριστή πηγή, την ανέφερε επίσης ως υπό κυρώσεις, και η αναζήτηση της ίδιας της OFAC επέστρεψε την καταχώριση της Lazarus Group.

Έτσι μοιάζει μια άμεση αντιστοιχία. Αλλά η αντιστοιχία είναι μόνο η μισή ιστορία. Το πιο χρήσιμο ερώτημα είναι: τι σημαίνει πραγματικά η απουσία αντιστοιχίας;

07Τι ελέγχει αυτός ο σαρωτής — και τι όχι

Ένας σαρωτής δεν είναι μαγικό παράθυρο σε ένα πορτοφόλι. Ελέγχει συγκεκριμένα δεδομένα, από συγκεκριμένες πηγές, σε συγκεκριμένα δίκτυα και χρονικά παράθυρα.

ΈλεγχοςΤι συμβαίνει
Είναι η ίδια αυτή η διεύθυνση EVM στη λίστα;Η διεύθυνση ελέγχεται στη βιβλιοθήκη κακόβουλων διευθύνσεων του παρόχου ασφαλείας, που περιλαμβάνει σημαίες κυρώσεων, κλοπής, phishing και ξεπλύματος. Μια αντιστοιχία κυρώσεων είναι FAIL.
Συναλλάχθηκε πρόσφατα αυτό το πορτοφόλι με διεύθυνση της λίστας;Σε οκτώ δίκτυα EVM διαβάζονται οι πρόσφατες μεταφορές tokens και οι αντισυμβαλλόμενοι ελέγχονται στο oracle κυρώσεων της Chainalysis. Το παράθυρο αναδρομής είναι σύντομο: λίγο κάτω από επτά ώρες στο Ethereum, και από περίπου οκτώ λεπτά έως λίγο πάνω από μία ώρα στα ταχύτερα δίκτυα. Μια αντιστοιχία είναι CAUTION, όχι FAIL. Η έκθεση δεν είναι το ίδιο με την καταχώριση.
Απλό ETH που κινείται ανάμεσα σε πορτοφόλιαΔεν φαίνεται. Ο έλεγχος πρόσφατων αντισυμβαλλομένων διαβάζει μόνο μεταφορές tokens.
Το πλήρες ιστορικό του πορτοφολιούΔεν ελέγχεται. Η σάρωση δεν ανασυνθέτει όλα όσα έχει κάνει ποτέ το πορτοφόλι.
Πορτοφόλια SolanaΕλέγχονται με τις διευθύνσεις Solana της λίστας OFAC του αμερικανικού υπουργείου Οικονομικών, που ανανεώνονται από τα δημοσιευμένα δεδομένα της OFAC και ελέγχονται καθημερινά. Μια διεύθυνση της λίστας είναι FAIL. Οι λίστες άλλων χωρών και οι αναφορές απάτης δεν ελέγχονται, και το αποτέλεσμα το λέει.
Πορτοφόλια Sui και TRONΔεν ελέγχονται. Ο σαρωτής δεν έχει πηγή κυρώσεων για αυτά τα δίκτυα, και το λέει αντί να προσποιείται.
Συμβόλαια tokenΔεν ελέγχονται σε λίστες κυρώσεων. Μια σάρωση token κοιτάζει τι μπορεί να κάνει το συμβόλαιο, όχι την ταυτότητα όποιου μπορεί να το ελέγχει ή να το χρησιμοποιεί.

Ένας έλεγχος είναι τόσο ευρύς όσο οι λίστες που διαβάζει και το ιστορικό που μπορεί να δει.

Ένα καθαρό αποτέλεσμα δεν είναι πιστοποιητικό αθωότητας. Είναι αποτέλεσμα από συγκεκριμένες πηγές, σε συγκεκριμένη στιγμή, για συγκεκριμένο παράθυρο.

08Αν ένας έλεγχος βγει με σημαία

Αν είναι κάποιος που πας να πληρώσεις: σταμάτα. Μη στείλεις. Αν προσφέρει άλλη διεύθυνση, αυτό δεν αλλάζει ποιον θα πλήρωνες. Ζήτα άλλον τρόπο διακανονισμού ή αποχώρησε.

Αν έχουν ήδη φτάσει κεφάλαια από διεύθυνση της λίστας: μην πανικοβληθείς, αλλά μην τα μετακινείς και ανέμελα.

Αν είναι η δική σου διεύθυνση που επισημάνθηκε και πιστεύεις ότι η σημαία είναι λάθος, αντιμετώπισέ το πρώτα ως ζήτημα δεδομένων. Οι βάσεις ασφαλείας μπορεί να περιέχουν λάθη, και οι λίστες αλλάζουν. Ο σαρωτής κατονομάζει τον πάροχο πίσω από κάθε εύρημα, οπότε ξέρεις πού να ψάξεις. Για τις αμερικανικές κυρώσεις, το δωρεάν Sanctions List Search της OFAC μπορεί να αναζητήσει απευθείας διευθύνσεις ψηφιακών νομισμάτων. Αν το αρχείο του παρόχου είναι λάθος, ζήτα του να το διορθώσει.

Κανείς νόμιμος δεν χρειάζεται τη φράση ανάκτησής σου για να «ξεπαγώσει» τα κρυπτονομίσματά σου.

Άνθρωποι των οποίων τα κεφάλαια μόλις κρατήθηκαν από χρηματιστήριο είναι αγαπημένος στόχος των απατών ανάκτησης. Ένας άγνωστος που προσφέρεται να αποδεσμεύσει παγωμένα ή κλεμμένα κρυπτονομίσματα — έναντι προκαταβολής, ή σε αντάλλαγμα για τη seed phrase σου — σχεδόν σίγουρα στήνει μία τέτοια.

09Τι μπορεί — και τι δεν μπορεί — να σου πει μια σάρωση

Μια αντιστοιχία σημαίνει: αυτή η διεύθυνση εμφανίζεται σε λίστα που μπορούσαμε να δούμε, τη στιγμή που ελέγξαμε. Αυτό είναι χρήσιμο.

Η απουσία αντιστοιχίας σημαίνει πολύ λιγότερα απ' όσα υποθέτουν μερικές φορές οι άνθρωποι. Σημαίνει ότι η διεύθυνση δεν εμφανίστηκε στις πηγές που ελέγχθηκαν εκείνη τη στιγμή.

Δεν αποδεικνύει ότι το πρόσωπο πίσω της είναι νόμιμο.
Δεν αποδεικνύει ότι τα κεφάλαια είναι καθαρά.
Δεν αποδεικνύει ότι η διεύθυνση θα είναι καθαρή και αύριο.

Πολλοί άνθρωποι που δεν πρέπει ποτέ να πληρώσεις δεν έχουν καταχωριστεί ποτέ πουθενά.

Η OFAC λέει ότι το δικό της εργαλείο αναζήτησης «is not a substitute for undertaking appropriate due diligence» (δεν υποκαθιστά την κατάλληλη δέουσα επιμέλεια). Γι' αυτό αυτός ο σαρωτής περιγράφει ένα καθαρό αποτέλεσμα ως «καμία σημαντική ένδειξη κινδύνου», όχι ως «ασφαλές».

Ένας έλεγχος κυρώσεων σου λέει για μία κατηγορία κινδύνου, με συγκεκριμένες πηγές, σε μία συγκεκριμένη στιγμή. Αξίζει να γίνεται κάθε φορά. Δεν είναι ολόκληρη η απάντηση.

Ο κανόνας

Έλεγξε πριν στείλεις. Όχι μετά.

Το blockchain δεν νοιάζεται ποιος λαμβάνει τα χρήματα. Ο νόμος μπορεί να νοιάζεται πολύ.

Μια διεύθυνση δεν μπορεί να σου πει ποιος είναι πίσω της. Μια λίστα κυρώσεων μπορεί να σου πει μόνο αφού οι αρχές ταυτοποιήσουν και καταχωρίσουν κάποιον. Κάπου ανάμεσα σε αυτά τα δύο γεγονότα βρίσκεται κάθε πληρωμή κρυπτονομισμάτων που κάνεις.

Ένας έλεγχος παίρνει τριάντα δευτερόλεπτα. Τα τριάντα δευτερόλεπτα είναι φθηνά. Το ξεμπέρδεμα μιας κακής συναλλαγής δεν είναι.


Σχετικά: γιατί κανείς νόμιμος δεν χρειάζεται ποτέ τη φράση ανάκτησής σου, και tokens που μπορείς να αγοράσεις αλλά όχι να πουλήσεις. Αυτό το άρθρο είναι γενική πληροφόρηση, όχι νομική ή χρηματοοικονομική συμβουλή. Η διεύθυνση της ενότητας 6 δημοσιεύεται από το αμερικανικό υπουργείο Οικονομικών στη λίστα SDN· εμφανίζεται για να δεις ένα πραγματικό αποτέλεσμα, και δεν πρέπει να στείλεις τίποτα σε αυτή.